Qualifizierte Finanzberatung in Banken und Sparkassen: Individualkunden, Selbstständige, Mittelständ

Inhaltsübersicht.- 1. Anlage.- 1.1 Depotanalyse als Grundlage für eine Vorruhestandsplanung.- ? Vorruhestand, Depotanalyse, Liquiditätsplanung, Risikoeinstellung.- 1.2 Optimierung der Vermögensstruktur durch Immobilienerwerb.- ? Immobilienkauf, Steueroptimierung, Vermögensübersicht, Budgetrechnung.- 1.3 Einsatz von Eurexgeschäften bei konstanten Marktverhältnissen.- ? Prämieneinnahme, Short Call, Eurexgeschäft, Optionsgeschäft, Renditeermittlung.- 1.4 Analyse von verschiedenen Beteiligungsmodellen.- ? Beteiligungsmodelle, Beteiligungsübersicht, Vermögensstruktur, Verkehrswertermittlung, Einnahmen-Ausgaben-Rechnung.- 1.5 Beteiligungsvergleich zur Optimierung einer Abfmdungszahlung.- ? Schiffsbeteiligung, Anleihen-GbR, Leasingfonds, Steueroptimierung, Beteiligungsvergleich.- 1.6 Anleihenvergleich unter Berücksichtigung des Risikoprofils.- ? Anleihen, Nachsteuerrendite, Rating, Bruttorendite, Risikoeinstellung, Ausfallwahrscheinlichkeit.- 1.7 Steuerliche Ertragsoptimierung zum Jahresende.- ? Stückzinsen, Ertragsoptimierung, Steueroptimierung, Beteiligungen.- 1.8 Eurexgeschäfte als Alternative zu Optionsscheingeschäften.- ? Eurexgeschäft, Spekulationsgeschäfte, Long Call, Optionsschein, Börsentermingeschäft.- 1.9 Analyse von Aktienanleihen als Anlagealternative.- ? Aktienanleihe, Short Put, Risikoeinstellung, Depotanalyse.- 2. Finanzierung.- 2.1 Einkauf in eine Steuerberatungssozietät.- ? Erwerb einer Sozietätsbeteiligung, KfW-Mittelstandsprogramm, Kombination mit Geschäftsdarlehen, Steuerschädlichkeit von Versicherungen.- 2.2 Einrichtung einer Geschäftskreditlinie.- ? Branche: Personalberatung, Geschäftskreditlinie, Bilanzdaten und Detailfragen, Sicherheit: Bürgschaft.- 2.3 Gründung einer Werbeagentur.- ? Existenzgründung, Konzept und wichtige Fragen, Bürgschaftsgemeinschaft, Sicherheit: Bürgschaft, Todesfallabsicherung, Investitionsdarlehen, Linie und Aval.- 2.4 Insolvenzgeldvorfinanzierung.- ? Grundlagen, Ablaufprozess und Details, Risiken und Sicherheitenstellung, Treuhandkonten und Cross-selling.- 2.5 Projektfinanzierung eines Kohlekraftwerkes.- ? Grundzüge, Gründung einer Projektgesellschaft, Risiken und Risikoträger, Kreditwürdigkeitsprüfung und Sicherheiten, Konzept und Umsetzung.- 2.6 Finanzierungsalternative: Leasing.- ? Annuitätendarlehen, Kapitaldienstfähigkeit, Cashflow-Rate, Leasingformen, Vor- und Nachteile Leasing.- 2.7 Zwischenfinanzierung für einen Immobilienkauf.- ? Selbstauskunft, freies Einkommen, Teilkaufpreisabtretung, Zahlung mit schuldbefreiender Wirkung, Darlehensübernahme.- 2.8 Finanzierungsoptimierung durch Derivate.- ? Zins-Swap, Quanto-Swap, Termingeschäftsfähigkeit, Zinsspread, Euribor/USD-Libor, Margenerhöhung.- 2.9 Zahlungsgarantie im Rahmen eines Warengeschäftes.- ? Durchgehandelte Geschäfte, Avalkredit, Verpfändung von Kontoguthaben, Zession, Selbstschuldnerische Bürgschaft, Risikominimierung.- 2.10 Neukundengewinnung und
18 KWG.- ? Informationssammlung, Informationsquellen, Anforderungen nach
18 KWG, Unternehmensrating, Checkliste
18 KWG, Vermögensaufstellung, Kapitaldienstberechnung, Kontokorrentkredit.- 2.11 Zwischenkredit-Linie für den Erwerb von Immobilien.- ? Grundvermögensaufstellung, Cashflow-Rechnung, Geldmarktkredite auf Euribor-Basis, Optimierung der Finanzierungskosten.- 2.12 Erstellung eines Unternehmensratings.- ? Bilanzanalyse, Managementbeurteilung, Branchenbewertung, Basel II.- 3. Auslandsgeschäft.- 3.1 Auslandsausschreibung begleitet durch Bid-Bond.- ? Bietungsgarantie, Merkmale Bid-Bond, Avalkredit, Wechselkursänderungsrisiko.- 3.2 Devisentermin-Linie optimiert Devisengeschäfte.- ? Wechselkursderenzen, Zahlungsziele, Termingeschäfte, Kreditäquivalenzbetrag, Währungsgeschäfte.- 3.3 Gewährung einer Akkreditiv-Linie.- ? Dokumentengeschäft, Exportakkreditive, Akkreditivbestätigungen, Akkreditivrichtlinien ERA 500, Checkliste Exporteur.- 3.4 Kurzfristige Außenhandelsfinanzierung.- ? Exportgeschäft, Exportkredit-Linie,